НБУ побачив кримінальні порушення в банку "Михайлівський"

Національний банк України (НБУ) направив до правоохоронних органів лист про злочинну діяльність в ПАТ "Банк Михайлівський". Про це повідомляє прес-служба НБУ.

"Національний банк України відзначив, що 20 травня 2016 року в банку не працював програмний комплекс "Операційний день банку Б2", в результаті чого "Михайлівський" своєчасно не подав НБУ статистичну звітність і не проводили платежі клієнтів", – заявили в НБУ.

При цьому, куратор Нацбанку отримав доступ до інформації вже після закінчення операційного дня 20 травня і виявив значну кількість операцій, які були заведені в систему в оффлайн-режимі.

"Ці операції по переведенню вкладів фізичних осіб з фінансової компанії, пов'язаної з банком, на баланс банку, збільшили навантаження на Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на 1,1 млрд грн. Варто відзначити, що всі ці вклади складалися з максимально наближених до гарантованої Фондом суми – 200 тис. грн", – вказує НБУ.

Також в Нацбанку зазначають, що 19 травня банк переуступив вимоги боргу за кредитами фізичних осіб в обсязі майже 700 млн грн. За даними "Михайлівського", фінансова компанія оплатила за договором грошові кошти з власного рахунку в банку.

"Уступка прав вимоги за цим кредитним портфелем сталася за значно нижчою ціною, що дає всі підстави, згідно зі ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", вважати ці угоди нікчемними", – відзначають в НБУ.

Регулятор нагадав, що раніше Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звертав увагу позичальників ПАТ "Банк Михайлівський", що банк залишається єдиним дійсним кредитором за укладеними раніше договорами.

Крім того, 19 травня кредитний комітет "Михайлівського", всупереч обмеженням Нацбанку і без доведення до відома куратора, прийняв ряд рішень, які дозволили вивільнити забезпечення по кредитах пов'язаних осіб банку заставною вартістю понад 2 млрд. грн.

"Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на даний момент працює над визнанням цих угод недійсними", – відзначають в Нацбанку.

Нагадаємо, 23 травня Нацбанк прийняв рішення про віднесення ПАТ "Банк Михайлівський" до категорії неплатоспроможних.