Чьи банковские карты могуть заблокировать во время финмониторинга / Фото: Коллаж: Сегодня
Банковские карты некоторых украинцев и денежные переводы блокируют из-за усиленного финансового контроля и мониторинга. Причиной могут стать несколько транзакций на сумму 5 тыс. грн.
Об этом на специализированном сайте "Минфин" написал клиент одного из украинских банков, которому заблокировали карту.
"На карту зашли 3 платежа на сумму 5 тысяч, заблокировали карту по неизвестным причинам", – пишет мужчина.
В частности, в Украине действует закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов", который предусматривает, что банки должны усиленно контролировать все операции с наличными.
Под особый контроль попадают анонимные переводы, когда отправитель не подтверждает свою личность во время совершения сделки.
К примеру, через банковский терминал за один раз можно отправить не более 5 тысяч за одну операцию. Если таких операций много, банк может заподозрить клиента о том, что он пытается обойти идентификацию личности.
Согласно этому закону, устанавливают усиленный контроль:
- над операциями с наличными деньгами;
- над операциями на нетипичные для клиента суммы или транзакции на сумму более 400 тыс. грн;
- над переводами, которые осуществляют с участием PEP, то есть публичных лиц, в том числе политиков;
- над операциями ФЛП (укр. – ФОП) и юрлиц, которые открылись менее трех месяцев назад.
Кроме этого, каждый украинский банк проводит собственный финмониторинг и по своему усмотрению может заблокировать любую транзакцию, которую считает подозрительной.
Поддельный сайт ПриватБанка
Аферисты постоянно придумывают новые схемы обмана и часто используют фишинговые сайты для хищений с банковских счетов.
Так, одна из жертв мошенников рассказала, как с ее карты украли все сбережения с помощью фейкового сайта ПриватБанка.
Женщина продавала детские игрушки через интернет и "покупатель" сбросил ей чек об оплате, а вернее ссылку на него.
Перейдя по ссылке, женщина увидела сайт, очень похожий на оригинальный сайт приложения "Приват24". Введя личные данные для входа в приложение, женщина попала в личный кабинет, а с ее карты сняли все деньги.
"Сегодня" также рассказывали, как мошенники обворовывали украинцев, притворяясь Минздравом, и как аферисты воруют банковские данные через мобильные приложения.