Чиї банківські картки можуть заблокувати під час фінмоніторингу / Фото: Колаж: Сьогодні
Банківські картки деяких українців та грошові перекази блокують через посилений фінансовий контроль та моніторинг. Причиною можуть стати декілька транзакцій поспіль на суму 5 тис. грн.
Про це на спеціалізованому сайті "Мінфін" написав клієнт одного з українських банків, якому заблокували картку.
"На карту зайшли 3 платежі на суму 5 тисяч, заблокували картку з невідомих причин", – пише чоловік.
Зокрема, в Україні діє закон "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів", який передбачає, що банки повинні посилено контролювати усі операції з готівкою.
Під особливий контроль потрапляють анонімні перекази, коли відправник не підтверджує свою особу під час здійснення операції.
Наприклад, через банківський термінал за один раз можна відправити не більше як 5 тисяч за одну операцію. Якщо таких операцій багато, банк може запідозрити клієнта у тому, що він намагається обійти ідентифікацію особи.
Згідно з цим законом, посилений контроль встановлюють:
- над операціями з готівкою;
- над операціями на нетипові для клієнта суми або транзакціями у розмірі понад 400 тис. грн;
- над переказами, які здійснюються за участю PEP, тобто публічних осіб, зокрема політиків;
- над операціями ФОПів та юросіб, які відкрилися менше трьох місяців тому.
Окрім цього, кожен український банк проводить власний фінмоніторинг і на власний розсуд може заблокувати будь-яку транзакцію, яку вважає підозрілою.
Підроблений сайт ПриватБанку
Аферисти постійно вигадують нові схеми обману і часто використовують фішингові сайти для обкрадання банківських рахунків.
Наприклад, одна із жертв шахраїв розповіла, як з її картки викрали всі заощадження за допомогою фейкового сайту ПриватБанку.
Жінка продавала дитячі іграшки через інтернет і "покупець" скинув їй чек про оплату, а точніше посилання на нього.
Перейшовши за посиланням, жінка побачила сайт, дуже схожий на оригінальний сайт застосунку "Приват24". Ввівши особисті дані для входу в застосунок, жінка потрапила в особистий кабінет, а з її карти зняли усі кошти.
"Сьогодні" також розповідали, як шахраї обкрадали українців, прикидаючись МОЗ, та як аферисти крадуть банківські дані через мобільні застосунки.