Услугами компании за все время ее существования воспользовались примерно 900 тысяч человек. Фото: e-news.su
Полиция Китая, расследующая деятельность интернет-платформы для кредитования Ezubao, задержала 21 подозреваемого, на время проведения следствия арестованы активы компании – 50 млрд юаней ($7,58 млрд), сообщает информагентство "Синьхуа".
Как сообщают СМИ, работа Ezubao была выстроена по так называемой схеме Понци, когда первые вкладчики получают высокие проценты за счет средств от привлечения новых инвесторов.
Читайте также: Мавроди открыл МММ в Индии
Полиции пришлось использовать два экскаватора, чтобы достать 1200 бухгалтерских книг, которые были спрятаны под землей на глубине около 6 метров, передает "Синьхуа". Чтобы их откопать, полицейские потратили 20 часов.
"Ezubao является типичной схемой Понци", – заявил ее бывший президент Чжан Минь, который сейчас находится под арестом.
По его словам, основатель компании Дин Нин, который также задержан, "знал это".
Ezubao была основана в 2014 году. Компания предлагала шесть видов финансовых продуктов, доходность по которым составляла от 9% до 14% в год.
В декабре прошлого года число вкладчиков платформы составило 900 тыс. человек, а суммарный объем внесенных ими средств достиг 74,56 млрд юаней ($11,30 млрд).
В Китае, где ставка по банковским депозитам сравнительно невысока (несколько процентов в год), распространены случаи обмана клиентов, которые в погоне за обещанной высокой прибылью вкладывают средства, зачастую последние, в различные финансовые пирамиды и незаконные инвестиционные фонды.
Ситуация усугублялась тем, что до недавнего времени в Китае практически не было частных банков и ограничивалась работа иностранных банков с физическими лицами, поэтому конкуренция за средства последних в местной банковской сфере была невелика.
Читайте также: Мавроди запустил финансовую пирамиду "МММ" в Африке
Новое руководство КНР во главе с Си Цзиньпином объявило курс на либерализацию банковского сектора.
Во время ежегодной Центральной экономической рабочей конференции, которая прошла в прошлом месяце, правящая Коммунистическая партия назвала "крайности" онлайн-займов угрозой для стабильности финансовой системы.
По информации "Синьхуа", у Ezubao было более 1 млн инвесторов, многие из которых прилетели в Пекин на демонстрацию, которую устроили у здания правительства, после того как у компании начались проблемы.
В декабре прошлого года, по меньшей мере, четыре региональных полицейских бюро заявили о заморозке активов Ezubao.
Читайте также: Жертвам финансовой пирамиды в США выплатят 210 миллионов
По данным "Синьхуа", основатель компании Дин Нин потратил значительную часть капитала компании на щедрые "подарки", включая виллу в Сингапуре стоимостью 130 млн юаней и розовый бриллиант стоимостью 12 млн юаней. А его младший брат получал ежемесячную зарплату в размере 1 млн юаней, занимая должность исполнительного директора.
Кроме того, не так давно китайская полиция арестовала основателя Fanya Metal Exchange, торговой платформы, которая базировалась в провинции Куньмин и получила 40 млрд юаней от инвесторов.