Українцям блокують картки без пояснень – що відбувається

Деякі банківські операції можуть вважати підозрілими та заблокувати
Чиї банківські картки можуть заблокувати під час фінмоніторингу
Чиї банківські картки можуть заблокувати під час фінмоніторингу / Фото: Колаж: Сьогодні

Банківські картки деяких українців та грошові перекази блокують через посилений фінансовий контроль та моніторинг. Причиною можуть стати декілька транзакцій поспіль на суму 5 тис. грн.

Про це на спеціалізованому сайті "Мінфін" написав клієнт одного з українських банків, якому заблокували картку.

Реклама

"На карту зайшли 3 платежі на суму 5 тисяч, заблокували картку з невідомих причин", – пише чоловік.

Зокрема, в Україні діє закон "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів", який передбачає, що банки повинні посилено контролювати усі операції з готівкою.

Під особливий контроль потрапляють анонімні перекази, коли відправник не підтверджує свою особу під час здійснення операції.

Реклама

Наприклад, через банківський термінал за один раз можна відправити не більше як 5 тисяч за одну операцію. Якщо таких операцій багато, банк може запідозрити клієнта у тому, що він намагається обійти ідентифікацію особи.

Згідно з цим законом, посилений контроль встановлюють:

  • над операціями з готівкою;
  • над операціями на нетипові для клієнта суми або транзакціями у розмірі понад 400 тис. грн;
  • над переказами, які здійснюються за участю PEP, тобто публічних осіб, зокрема політиків;
  • над операціями ФОПів та юросіб, які відкрилися менше трьох місяців тому.

Окрім цього, кожен український банк проводить власний фінмоніторинг і на власний розсуд може заблокувати будь-яку транзакцію, яку вважає підозрілою.

Реклама

Підроблений сайт ПриватБанку

Аферисти постійно вигадують нові схеми обману і часто використовують фішингові сайти для обкрадання банківських рахунків.

Наприклад, одна із жертв шахраїв розповіла, як з її картки викрали всі заощадження за допомогою фейкового сайту ПриватБанку.

Жінка продавала дитячі іграшки через інтернет і "покупець" скинув їй чек про оплату, а точніше посилання на нього.

Перейшовши за посиланням, жінка побачила сайт, дуже схожий на оригінальний сайт застосунку "Приват24". Ввівши особисті дані для входу в застосунок, жінка потрапила в особистий кабінет, а з її карти зняли усі кошти.

"Сьогодні" також розповідали, як шахраї обкрадали українців, прикидаючись МОЗ, та як аферисти крадуть банківські дані через мобільні застосунки.

Реклама на segodnya.ua Реклама
Реклама на segodnya.ua Реклама
Industry
Більше новин
Час заробляти
Комуналка
Більше новин
Наші гроші
Більше новин
ЗАПРАВКИ
Паливо сьогодні
95+
95
ДП
ГАЗ
57,99
55,49
52,99
30,48
58,00
56,00
51,86
30,91
58,22
56,37
52,75
30,78
59,29
58,09
55,09
32,59
61,99
59,99
55,99
32,97
61,99
59,99
55,99
32,99
62,49
59,34
55,41
31,38
62,99
60,99
56,99
31,98
-
56,08
50,77
31,98
-
53,91
49,83
30,37
Відставка Бориса Джонсона
Нова обкладинка The Economist
Рейтинг цін
Скільки коштує житло у новобудовах Києва (грн за м²)
1
Печерський Печерський
90 592
2
Шевченківський Шевченківський
57 791
3
Оболонський Оболонський
54 494
4
Подільський Подільський
51 178
5
Голосіївський Голосіївський
46 989
6
Святошинський Святошинський
36 659
7
Дніпровський Дніпровський
35 882
8
Дарницький Дарницький
35 881
9
Деснянський Деснянський
35 364
10
Солом'янський Солом'янський
31 688
Прогноз 🔑
ТОП-5 у сфері IT
Затребувані спеціалізації
Програмування

Програмування

Інженер

Інженер

Системи управління підприємствами

Системи управління підприємствами

Web-інженер

Web-інженер

Web-майстер

Web-майстер

Актуальні пропозиції 🔥
Вибір українців 🚘
Які нові легкові авто купували у червні
1
Toyota Toyota
456
2
Renault Renault
327
3
Volkswagen Volkswagen
263
4
Hyundai Hyundai
172
5
Skoda Skoda
168
6
Mitsubishi Mitsubishi
162
7
BMW BMW
120
8
Nissan Nissan
102
9
Mercedes Mercedes
94
10
Ford Ford
87
Детальніше
Наша економіка
5 головних цифр
1
Споживча інфляція Споживча інфляція
18%
2
Облікова ставка Облікова ставка
25%
3
Офіційний курс євро Офіційний курс євро
29,7 грн
4
Офіційний курс долара Офіційний курс долара
29,25 грн
5
Міжнародні резерви Міжнародні резерви
$22,8 млрд
Знати більше💡

Натискаючи на кнопку «Прийняти» або продовжуючи користуватися сайтом, ви погоджуєтеся з правилами використання файлів cookie.

Прийняти