Слідами B2B Jewelry: як фінансові піраміди заманюють і дурять українців (відео)

Чи не кожному знайома ситуація, коли до зарплати в гаманці залишаються копійки. Хтось терпить, а хтось стає в чергу, щоб бути пограбованим фінансовою пірамідою. Найсвіжіший приклад – B2B Jewelry, двох організаторів якої відправили під домашній арешт. У цю "мишоловку" українці віддали 250 млн доларів. Сотні ювелірних салонів продавали прикраси і міняли гроші на "сертифікати" з величезними відсотками, які нібито забезпечені дорогоцінними металами.

Служба безпеки України вже заблокувала діяльність B2B Jewelry, але 70 магазинів так і не закрили. Правоохоронці пояснюють: це щоб вкладники спробували повернути хоч якісь гроші.

Жителька Києва Тетяна – пенсіонерка. Її інвестиції їй відшкодовують сережками. Сама вона каже, що немає іншого виходу. Цінник на сережки – 10 тисяч гривень. Схожі ми знайшли у конкурентів за 2650 гривень, але жінці потрібно хоча б частково "відбити" сертифікати на 18 тисяч гривень.

Деокупація півдня країни – як українські військові відвойовують території

Заборона на пересування країною для військовозобов'язаних – всі деталі

Ракетні удари по мирних українськиих містах - липень 2022

Ядерний тероризм Росії

У магазині транслюють відеозвернення Миколи Гонти, засновника B2B Jewelry, якого підозрюють у шахрайстві та відмиванні незаконних коштів.

"Оскільки інформація, яка розлетілася в інтернеті, не відповідає дійсності, наші юристи вже готують позови про спростування і компенсації моральної шкоди. Звертаюся також до журналістів: подавайте об'єктивну інформацію. Я відкритий до спілкування. І отримати відповіді на всі ваші запитання ви можете, просто поспілкувавшись зі мною", – запевняє Гонта в заяві.

Але об'єктивна інформація полягає в тому, що на прохання про інтерв'ю не відповідає ні сам Гонта, ні його менеджери. А продавці кажуть просто: сертифікат – це не договір у банку, "качати права" не вийде:

"Коли ви робили цю покупку, продавці говорили, що це еквівалент нашим виробам. Відповідно, якщо ви хочете віддати нам сертифікат, ви можете забрати виріб у нашому магазині", – пояснює продавець Анастасія.

Інвестор ювелірної компанії Ірина обміняла свої папери на сережки і перстень для доньки. Запевняє, що збитків не має:

"Так я вже все повернула. Давно. Я вже за цю продукцію отримала гроші. А тепер ще й продукцію отримаю".

І це типова ознака фінансової піраміди, пояснює інвестиційний банкір Сергій Фурса. Хто потрапив раніше, отримує прибуток коштом наступних. А останні йдуть піймавши облизня. У B2B Jewelry таких, за даними СБУ, 600 тисяч людей.

"Вони з'являються, тому що є людська жадібність і тупість. Населення вірить у диво, бачить "шару" і біжить за цією "шарою", – говорить Фурса.

Як розповідають ті, хто побував "партнером" B2B Jewelry, під час "інвестування" не видавалося ніяких документів – ні договорів, ні чеків, ні квитанцій. За принесені гроші людям просто видавали красиво виготовлені сертифікати. Експерти відзначають, що це вже ознака шахрайської схеми.

"Досить багато випадків, коли людина, власне, заходила, щоб купити ювелірні вироби, які там коштують набагато дорожче, ніж у спеціалізованих ювелірних магазинах, а людині пропонували купувати не ювелірний виріб, а сертифікат. Мотивуючи тим, що ви отримаєте через рік 400%. Звичайно, багато людей піддаються на це все, і починається все з тисячі-двох... І коли люди отримують якісь кошти, вони залучають сусідів, знайомих, родичів. Вкладають більше, зрештою на руках тільки сертифікати", – розповідає про схему юрист Євген Грушовець, який випробував партнерство з B2B Jewelry в межах експерименту.

Читайте також:

Шахраї "атакують" інвесторів: названі 10 ознак сумнівних проектів

Він запевняє, що особисто йому не вдалося заробити нічого, крім віртуальних відсотків, які нараховували в особистому кабінеті. Вивести їх звідти немає ніякої можливості.

"На сьогодні єдиний шлях отримати гроші – це в межах кримінального провадження. Тому що подавати адміністративний позов просто нема до кого. І ніякий суд не зможе задовольнити вимогу зобов'язати когось виплатити 1000 гривень, тому що фактично немає людини, яка їх отримала", – говорить юрист.

Тобто ніхто не винаходить велосипед, адже за отримання грошей, які ми віддаємо добровільно, неможливо покарати. А "гарантія" інвестицій коштовностями – дуже вдалий психологічний хід, говорить Фурса.

"На додаток до цінних паперів психологічно людей схиляли до більшої надійності цієї схеми. Що є якесь золото... А люди звикли, що золото – це щось надійне. Люди більш психологічно спокійні, коли є салон, коли є магазин, коли можна щось помацати руками", – пояснює Фурса.

Наприклад, брошка із сапфірами – написано: 12 тисяч, а внизу ще одна цифра – 187 тисяч. Це додатковий прибуток, який обіцяють, якщо купиш прикрасу. Звідки така щедрість, B2B Jewelry розповідає в рекламі:

"Додаткова вартість на ювелірному виробі – 500%. Тобто на тисячу гривень компанія придбає на ювелірному заводі ще п'ять ланцюжків. Виставить їх на вітрину і почне їх продавати знову по 1000 гривень кожний. Прибуток з двох віддасть вам як бонус. А з продажу трьох утримуватиме колектив, платитиме оренду і вестиме бізнес далі", – йдеться в рекламному ролику.

Фахівців шокують такі цифри.

"Це брехня. Неможливо забезпечити таку рентабельність", – запевняє голова Союзу ювелірів України Дмитро Видолоб.

Він зазначає, що дві третини ціни ювелірного виробу – це собівартість золота або срібла. Та й все інше далеко не чистий прибуток.

"Те, що залишається від вартості сировини – від 55 до 80%, це все йде на оплату праці, податки, амортизацію обладнання. Дай бог, щоб залишалося 5-10% рентабельності", – підраховує Відолюб.

Нацкомісія з цінних паперів ще 8 травня попереджала, що інвестування в B2B Jewelry має ознаки сумнівного. На сайті комісії – ще 16 застережень. В Україні щорічно з'являються контори, які обіцяють золоті гори. Хтось прикривається обручками, хтось – квартирами. Банк "Михайлівський", наприклад, обіцяв дуже вигідні депозити, і 14 тисяч вкладників втратили 1,6 млрд гривень.

"За останні два роки було 20 , які ми чітко зафіксували. "Аркада", "Еліта-центр"- це все ми теж враховували б як фінансові піраміди, оскільки гроші використовувалися не за призначенням. Просто пройшовшись Хрещатиком, я нарахував 2-3 компанії, які продають дуже екзотичні фінансові інструменти", – розповідає голова Нацкомісії Тимур Хромаєв.

Адвокат Станіслав Борис нагадує: закон не забороняє віддавати гроші. Тому навіть спійманих за руку шахраїв дуже складно відправити за ґрати. З тернопільськими аферистами, яких викрили в привласненні майже 50 млн гривень ще в 2016 році, розбираються досі. А законопроєкти № 3479 і 6303 про заборону фінансових пірамід і захист інвесторів просто зависли в повітрі. Саме тому максимум, на що можна розраховувати, – попередження на сайті Нацкомісії.

"Щоб повертати ці гроші, у нас немає можливості співпрацювати з нашими колегами, наприклад з Кіпру, з Люксембургу чи інших країн – звідти, куди можуть витекти гроші. І правоохоронці не можуть цього робити. Це не в їхній компетенції", – констатує Хромаєв.

Юристи радять: єдиний спосіб вилучити у B2B Jewelry 250 млн клієнтських доларів – масові заяви і цивільні позови. Інвестор Володимир обіцяє, що так і вчинить:

"Була така рекомендація: оскільки цим проєктом займається СБУ, ви можете піти написати заяву. Я ще не ходив. Але ми днями плануємо це зробити".

Можливо, в межах кримінальної справи суд врахує і подарунковий сертифікат.

Нагадаємо, раніше Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку попередила про ризики інвестування в проєкт Exlimited, який може мати на меті незаконне заволодіння коштами інвесторів.