Ідентифікація та нові ліміти: в Україні змінилися правила для електронних грошей

Національний банк України (НБУ) після введення посилених вимог до здійснення платежів осучаснив регулювання ринку електронних грошей. Нові правила вступили в силу з сьогоднішнього дня, 15 вересня, але у банків буде ще півроку перехідного періоду. Про це повідомила пресслужба Нацбанку.

У числі іншого, введена обов'язкова ідентифікація користувачів електронних грошей, а перекази з використанням електронних грошей повинні супроводжуватися інформацією про платника і одержувача.

"Банки повинні здійснювати заходи щодо належної перевірки користувачів електронних грошей, в тому числі їх ідентифікацію та верифікацію, як і при відкритті рахунків. Йдеться про клієнтів, які відкривають електронні гаманці, щоб здійснювати різні операції: купувати товари, сплачувати за послуги тощо. <...> Ідентифікацію і верифікацію нових клієнтів – користувачів електронних грошей – фінансові установи повинні здійснювати ще з 28 квітня 2020 року, тобто з дати набрання чинності закону про фінмоніторинг", – уточнили в Нацбанку.

Деокупація півдня країни – як українські військові відвойовують території

Заборона на пересування країною для військовозобов'язаних – всі деталі

Ракетні удари по мирних українськиих містах - липень 2022

Ядерний тероризм Росії

При цьому як і раніше залишаються виключення, при яких перевірка користувачів не потрібна:

• якщо ініціюється операція з електронними грошима, здійснювана з використанням заздалегідь оплаченої картки, і виконуються всі необхідні заходи щодо зменшення ризиків;
• якщо здійснюється оплата товарів готівкою або за допомогою платіжної картки з використанням електронного гаманця, який відкривається одноразово і виключно для проведення цієї операції.

Читайте також:

Українці все рідше знімають готівку з карток – НБУ

Крім того, зазнали змін ліміти операцій з електронними грошима.

"Для ідентифікованих і верифікованих в повному обсязі користувачів електронних гаманців Національний банк скасовує обмеження, встановлені раніше за сумами електронних грошей, на які можуть здійснюватися розрахунки і перекази. На поповнюваний електронному гаманці може зберігатися максимальна сума в розмірі 400 000 грн; на непоповнювані – 5000 грн", – відзначили в НБУ.

Регулятор нагадав, що емітентом електронних грошей в Україні як і раніше може бути тільки банк. А інші фінустанови й компанії можуть бути агентами і надавати послуги з поширення електронних грошей, наприклад, з поповнення електронних гаманців або здійснення платежів.

Як відзначили в НБУ, нові правила сприяють гармонізації законодавства України з нормами Європейського Союзу в сфері фінансового моніторингу.

"Тепер використання електронних грошей буде прозорішим, а користувачі електронних грошей – більш поінформованими і захищеними", – впевнений заступник голови НБУ Олексій Шабан.

Нагадаємо, раніше НБУ також затвердив правила, які уможливлюють дистанційне відкриття рахунків. Тобто банки можуть встановлювати і підтверджувати дані своїх клієнтів віддалено.

Новости "Сьогодні" також розповідали, що разом із зростанням частки безготівкових платежів в Україні почастішали випадки додаткової комісії при оплаті товарів і послуг карткою: