Ідентифікація та нові ліміти: в Україні змінилися правила для електронних грошей

15 вересня 2020, 16:23

Ксенія Капустинська Ксенія Капустинська

Українські норми приводять у відповідність з європейськими

Національний банк України (НБУ) після введення посилених вимог до здійснення платежів осучаснив регулювання ринку електронних грошей. Нові правила вступили в силу з сьогоднішнього дня, 15 вересня, але у банків буде ще півроку перехідного періоду. Про це повідомила пресслужба Нацбанку.

Реклама

У числі іншого, введена обов'язкова ідентифікація користувачів електронних грошей, а перекази з використанням електронних грошей повинні супроводжуватися інформацією про платника і одержувача.

"Банки повинні здійснювати заходи щодо належної перевірки користувачів електронних грошей, в тому числі їх ідентифікацію та верифікацію, як і при відкритті рахунків. Йдеться про клієнтів, які відкривають електронні гаманці, щоб здійснювати різні операції: купувати товари, сплачувати за послуги тощо. <...> Ідентифікацію і верифікацію нових клієнтів – користувачів електронних грошей – фінансові установи повинні здійснювати ще з 28 квітня 2020 року, тобто з дати набрання чинності закону про фінмоніторинг", – уточнили в Нацбанку.

При цьому як і раніше залишаються виключення, при яких перевірка користувачів не потрібна:

  • якщо ініціюється операція з електронними грошима, здійснювана з використанням заздалегідь оплаченої картки, і виконуються всі необхідні заходи щодо зменшення ризиків;
  • якщо здійснюється оплата товарів готівкою або за допомогою платіжної картки з використанням електронного гаманця, який відкривається одноразово і виключно для проведення цієї операції.

Читайте також: Українці все рідше знімають готівку з карток – НБУ

Реклама

Крім того, зазнали змін ліміти операцій з електронними грошима.

"Для ідентифікованих і верифікованих в повному обсязі користувачів електронних гаманців Національний банк скасовує обмеження, встановлені раніше за сумами електронних грошей, на які можуть здійснюватися розрахунки і перекази. На поповнюваний електронному гаманці може зберігатися максимальна сума в розмірі 400 000 грн; на непоповнювані – 5000 грн", – відзначили в НБУ.

Регулятор нагадав, що емітентом електронних грошей в Україні як і раніше може бути тільки банк. А інші фінустанови й компанії можуть бути агентами і надавати послуги з поширення електронних грошей, наприклад, з поповнення електронних гаманців або здійснення платежів.

В тренді
В Україні змінять маркування м'яса, меду й оливкової олії
Фото: REUTERS/Ajeng Dinar Ulfiana
В тренді
ФОПи зможуть платити податки через додаток "Дія": як це буде працювати
"Дія" вже знає рахунки, на які повинні надходити податки
В тренді
"Укрзалізниця" тимчасово змінила розклад поїздів: список

Як відзначили в НБУ, нові правила сприяють гармонізації законодавства України з нормами Європейського Союзу в сфері фінансового моніторингу.

"Тепер використання електронних грошей буде прозорішим, а користувачі електронних грошей – більш поінформованими і захищеними", – впевнений заступник голови НБУ Олексій Шабан.

Реклама

Нагадаємо, раніше НБУ також затвердив правила, які уможливлюють дистанційне відкриття рахунків. Тобто банки можуть встановлювати і підтверджувати дані своїх клієнтів віддалено.

Новости "Сьогодні" також розповідали, що разом із зростанням частки безготівкових платежів в Україні почастішали випадки додаткової комісії при оплаті товарів і послуг карткою:

Підпишись на наш telegram

Лише найважливіше та найцікавіше

Підписатися

Реклама

Читайте Segodnya.ua у Google News

Реклама

Натискаючи на кнопку «Прийняти» або продовжуючи користуватися сайтом, ви погоджуєтеся з правилами використання файлів cookie.

Прийняти