Киянка стала жертвою інтернет-шахраїв
З 28 квітня в Україні набули сили нові вимоги для здійснення платежів. Банки тепер зобов'язані звітувати про платників і одержувачів коштів, тому почнуть моніторити всі фінансові операції з готівкою а також грошові перекази в Україні і з-за кордону від 5 тис. гривень. Як повідомила пресслужба Національного банку (НБУ) 21 травня, регулятор змінив свою нормативну базу у зв'язку із цими вимогами.
Водночас Нацбанк затвердив правила, які зроблять можливим дистанційне відкриття рахунків. Тобто банки зможуть встановлювати і підтверджувати дані своїх клієнтів віддалено. Навіть більше, така послуга, за даними НБУ, працюватиме не тільки з ID-картами, а й із паперовими паспортами- "книжками".
"28 квітня набув чинності новий закон. Тому всі регулятори, в тому числі й НБУ, повинні привести свою нормативну базу до вимог закону. Ми це вже зробили", – йдеться в повідомленні. В НБУ також уточнили, що банки отримали відстрочку для налаштування процесів фінансового моніторингу. На це у них є час до кінця року.
Новації, зокрема, такі:
- встановлено порядок заморожування / розморожування активів осіб зі списку терористів;
- встановлено перелік критеріїв ризику та індикаторів підозрілих операцій;
- змінено порядок виявлення кінцевих власників бізнес-клієнтів. Відтепер банки повинні приймати інформацію з різних джерел, а не тільки з єдиного реєстру юросіб, фізосіб-підприємців;
- банк визначає відповідального за фінмоніторинг працівника;
- надані ознаки неналежної системи управління ризиками банку.
А про те, що змінилося в правилах щодо безготівкидля пересічних українців, дізнавайтеся із сюжету новин "Сьогодні":