Швейцарія перевіряє російських клієнтів банків. Фото: AFP
Швейцарський банк UBS поцікавився, чи виконують його російські клієнти закон про контрольованих іноземних компаніях (КІК). Про це пишуть "Ведомости", посилаючись на інформацію банкіра, що спеціалізується на private banking.
За його словами, менеджери банку обдзвонюють російських клієнтів і попереджають про необхідність надати копію повідомлення про КІК. Поки банк ще не вніс офіційних вимог, але зробить це незабаром.
Один з клієнтів UBS признався, що у нього була розмова на цю тему з менеджером банку. "На питання, що буде, якщо я не зможу надати таке повідомлення, менеджер відповів, що стандарти в UBS дуже високі, банк виконує закон, тому з незаконослухняним клієнтами вони не можуть працювати", – розповів він. Клієнти отримували такі листи, підтвердив співробітник UBS, щоб вони знали про податкові ризики.
За словами податкового консультанта аудиторської компанії, такі ж повідомлення з початку 2016 року отримують клієнти Credit Suisse і швейцарського підрозділу Rothschild Group: банк вимагає від клієнтів відзвітувати, що "вони дотримуються вимог закону і у них немає претензій від податкових органів".
Банки вимагають копії повідомлень про КІК або висновок консультанта, що таке повідомлення не потрібно, в основному це стосується компаній, на рахунках яких є кошти, які відносяться до категорії КІК. Про намір ввести таку вимогу повідомили ще кілька невеликих швейцарських банків.
Податковий консультант зазначив, що закрити рахунки поки можуть тільки швейцарські банки: у Швейцарії найжорсткіші вимоги по комплайенса. Крім того, з вересня 2015 року в країні ввели кримінальну відповідальність за сприяння в податкових злочинах не тільки на території Швейцарії, але і по всьому світу.
Експерти стверджують, що для уникнення закриття рахунку, фізична особа може змінити податкове резидентство – вибрати Швейцарію, Мальту або Кіпр, де не застосовуються правила КІК. Однак з 2015 року влада зобов'язала громадян Росії – резидентів звітувати перед податковими органами про операції по всім особовим рахунках і вкладах за кордоном. До 1 червня 2016 року необхідно надіслати до податкової інспекції звіт з назвою банку і країни, де відкрито рахунок, його номер, суму на рахунку на початок і кінець року.