Нові умови. Можливі знижки на комісію
"Нацбанк запропонував змінити "Інструкцію про ведення касових операцій". Тепер банківські установи зобов'язані укладати договори на касове обслуговування з кожним клієнтом, попередньо перевіривши його репутацію. Які плюси і мінуси нововведення для підприємця?"- Степан Горчук, м. Київ.
" Підписання подібних договорів направлено на боротьбу з можливим " відмиванням коштів " при проведенні касових операцій . Можливо , в таких договорах банки зможуть передбачати вигідні для себе умови – зокрема , встановлювати тривалі терміни для фактичного перерахування коштів або затримувати їх на транзитних рахунках . Або ж укладання угод буде зводитися до стандартного підпису на платіжному документі , що клієнт згоден з умовами публічного договору , розміщеного на сайті , який клієнт в очі не бачив .
З іншого боку , такі вимоги мінімізують випадки проведення перерахувань від імені третіх осіб , без документально підтверджених повноважень . Також , можливо , фінустанови з метою залучення нових клієнтів будуть змушені виписувати збалансовані умови договорів на касове обслуговування та врахують не тільки свої матеріальні інтереси , а й репутаційні . Тоді клієнти отримають комісійно вигідні умови касового обслуговування , або ж їм нададуть пільги на інші банківські послуги , наприклад , кредити і депозити .
До того ж запропонована НБУ перевірка репутації клієнтів при касовому обслуговуванні буде проводитися в стислі терміни і тільки при перерахування , що перевищують 15 тис . грн . Процедура перевірки буде зведена до аналізу наявної в банку інформації про періодичність , розмір та походження грошових коштів " .