Розширено перелік ознак ризикової діяльності банків. Фото: Jeff / Djevdet Flickr
Національний банк України (НБУ) розширив перелік ознак ризикової діяльності банків. Про це йдеться в постанові №365, повідомляє прес-служба НБУ.
Перелік ознак здійснення банками ризикової діяльності в сфері фінансового моніторингу поповнюється такими діями:
- проведення клієнтами банку фінансових операцій, що не мають документального підтвердження очевидної економічної доцільності, і / або якщо банк не має інформації про реальні фінансові можливості клієнта здійснювати фінансові операції;
- участь банку в фінансових операціях, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані з конвертацією безготівкових коштів у готівку та здійсненням фіктивного підприємництва;
- використання рахунків осіб не за призначенням;
- здійснення банком або клієнтами банку фінансових операцій з використанням викрадених, недійсних документів;
- неодноразове проведення клієнтом банку фінансових операцій по перерахуванню коштів за кордон, як здійснення авансових платежів на виконання зовнішньоекономічних договорів, за якими банку було, або могло бути відомо, що контрагенти неодноразово порушують виконання, або взагалі не виконують умови відповідних зовнішньоекономічних договорів.
"За рахунок розширення переліку ознак здійснення банками ризикової діяльності, Нацбанк підвищує ефективність здійснення заходів щодо запобігання використанню банків з протиправною метою", – заявили в НБУ.
У регуляторі рішення пояснили тим, що на ринку були виявлені "схеми", які не потрапляли під затверджені раніше ознаки ризикової діяльності банків.