Переказ грошей без відкриття рахунків жорсткіше контролюватимуть. Фото: stolytsa.com.ua
Національний банк України (НБУ) удосконалив порядок застосування заходів впливу за порушення законодавства до платіжних організаціям платіжних систем, їх учасникам та операторам послуг платіжної інфраструктури, передбачивши більш гнучкий механізм їхнього відсторонення від ринку.
Рішення закріплене в постанові №815 і вступає в дію з сьогоднішнього дня, 26 листопада.
НБУ надається право зупиняти на строк до одного року дію ліцензії небанківської фінансової установи на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків у разі порушення ним вимог законодавства України з питань переказу коштів.
Раніше НБУ мав право тільки відкликати або анулювати ліцензію небанківської фінансової установи.
Згідно з новим порядком НБУ зможе застосовувати ряд заходів впливу до банків, небанківським фінустановам і національному оператору поштового зв'язку в разі порушення нормативно-правових актів, що містять вимоги про припинення здійснення фінансових операцій.
Нагадаємо, раніше НБУ висунув список вимог до дрібних банків. Перед дрібними банками ми ставимо ряд вимог:
- збільшити до середини 2016 року капітал до 120 млн гривень, цей капітал повинен бути реальним;
- розкрити кінцевих власників банків;
- знизити частку інсайдерських кредитів;
- не займатися протизаконною діяльністю.