На українські банки чекає перевірка НБУ. Фото: прес-служба
За три роки в Україні приблизно десяток банків був виведений з ринку через порушення законодавства з питань фінмоніторингу. Про це розповів голова департаменту фінмоніторингу Національного банку України (НБУ) Ігор Береза.
"З 2014 по 2017 рік близько 10 банків були виведені за порушення законодавства з питань фінансового моніторингу. Переважно, це була схемна діяльність банку, націлена на відмивання коштів. Або банки були задіяні як посередники в схемах щодо так званого "оготівкування", – розповів Береза.
За його словами, банківські схеми постійно змінюються.
"Як тільки регулятор вносить зміни, схеми ускладнюються, їх все важче виявити. Раніше, зазвичай, схема була сконцентрована в одному банку, а зараз це може бути кілька рівнів із залученням багатьох банків", – зазначив Береза.
Більш того, операції можуть бути навіть непоміченими самим банком, попереджає голова департаменту НБУ.
"Це може бути великий системний банк, або банк з іноземним капіталом. До цього банку може прийти клієнт і стверджувати, що він працює по-білому і законно. Але раптово клієнт може почати здійснювати різні, абсолютно протизаконні операції на величезні суми", – пояснив чиновник.
Банк повинен бути здатний оперативно виявити таку діяльність і запобігти залученню банку до схемних операцій, зазначає Береза.
Нагадаємо, НБУ в січні-вересні 2017 року направив до правоохоронних органів 28 листів з інформацією про підозрілі операції клієнтів 36 банків на загальну суму понад 67,5 млрд грн, або 16 млрд і 10 млн євро.
Крім того, регулятор нарахував шість проблемних банків в Україні – фінустанови не впоралися з виконанням вимог про докапіталізацію. Згідно з нинішніми вимогами, мінімальний статутний капітал в 200 млн грн банки повинні були мати до 11 липня 2017 року, а підняти його до 300 млн грн – до 11 липня 2018 року. Однак НБУ може змінити графік докапіталізації. Нові пропозиції зараз узгоджують з МВФ.