Фото: "Сегодня" / Фото: Данил Павлов
Национальный банк Украины (НБУ) в первом полугодии 2018 года провел 506 проверок структурных подразделений небанковских финансовых учреждений (НФУ), чтобы проконтролировать, как "обменки" соблюдают правила Нацбанка по валютно-обменным операциям. О результатах проверок рассказали в пресс-служба НБУ.
Как отмечает регулятор, основные недочеты в работе небанковских "обменок", которые выявили проверки:
- непредоставление материалов в ответ на письменный запрос уполномоченного работника регулятора;
- осуществление валютно-обменных операций без документального оформления;
- несоответствие остатков наличных средств в кассе бухгалтерским документам.
"По результатам выявленных в ходе проверок недостатков в работе структурных подразделений НФУ направлены письма в адрес руководителей соответствующих финансовых учреждений с требованиями предоставить объяснения и устранить выявленные недостатки", – сообщили в Нацбанке.
При проведении проверок пунктов по обмену валют за первое полугодие 2018 года регулятор выявил 39 нелегальных "обменок" в Днепропетровской, Донецкой, Закарпатской, Ивано-Франковской, Кировоградской, Киевской, Львовской, Ровенской, Харьковской, Черкасской областях, а также в Киеве. Информацию о нелегальных обменных пунктах Нацбанк предоставил правоохранительным органам.
"Национальный банк способствует постоянному повышению прозрачности рынка НФУ, которые получили генеральные лицензии на осуществление валютных операций. Так, в 2018 году НБУ изменил нормативно-правовую базу, регулирующую деятельность таких финансовых компаний, и это заставило их усилить процедуры внутреннего контроля за работой своих структурных подразделений. Как следствие – количество выявленных существенных нарушений в работе таких подразделений снизилась, а объем средних ежедневных объемов валютно-обменных операций, приходящихся на один обменный пункт, наоборот – вырос", – отметил директор Департамента финансового мониторинга НБУ Игорь Береза.
Напомним, Национальный банк начал регулярные проверки обменников с сентября 2016 года. В 2016 году НБУ осуществил 362 проверки пунктов по обмену валюты в 14 регионах Украины. Кроме того, Департамент лицензирования НБУ предлагает ввести фиксированную плату для каждого пункта обмена валют.
Как сообщалось, уличные обменные пункты становятся весомыми игроками рынка наличной иностранной валюты. Небанковские обменники, через которые раньше официально проводили всего 1% от всех валютообменных операций, в июне уже занимали почти половину рынка. При этом де-факто переток клиентов не происходит, просто обменники начали декларировать свои реальные обороты.